教えて！先輩社員S君
「オルカンって何？」
※当ページでは、eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）を、略称「オルカン」と呼ぶことがあります。
※「オルカン」は当社の登録商標です。
登場人物
- 新入社員
- 投資初心者の新入社員。元気で明るいが、ちょっと天然なところも。
- 先輩社員 S君
- 入社3年目の先輩社員。オルカンをこよなく愛するオルカンファン。
※登場人物、及びストーリーは架空の話です。投資に関する決定はお客さまご自身のご判断と責任のもとに行っていただきますようお願いいたします。
せんぱ〜い！！私、ようやく投資を始めようと思って、口座を開設したんです！
でも、なんか口座開設した金融機関のHPをみたら投資信託（以下、ファンド）っていう金融商品がいっぱいあって、どれにしようか検索してみたけど、難しすぎてよくわかんなくて…。
私のような初心者にも優しいファンドを教えてください！
うわっ！どうしたの！？急に！
あれだけ僕が投資の話をしても全く興味なさそうな顔してたのに。
ま、僕もまだ投資を始めて2年くらいだけどね。僕が最初に購入したのはeMAXIS Slim（イーマクシス スリム）の「オルカン」だよ。
オ…オウ‥カン？何それ？
「オルカン」ね（笑）
eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）。略してオルカンって言うんだ。じゃあ、オルカンについて今日は教えてあげるね。
オルカンとは？
そもそもオルカンって何なんですか？
まず、eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）の全世界株式っていうのは、その名の通り世界中の株式に投資するファンドなんだ。これ1本で全世界の株式に分散投資をすることができるんだよ。僕が購入した「eMAXIS Slim」シリーズというのは、三菱UFJアセットマネジメントが運用しているインデックスファンドシリーズで全14本※あって、オルカンはそのうちの1つなんだ。
※2023年10月31日時点
eMAXIS Slimシリーズについて：
【紹介ページ】【リスク・費用】
eMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー）について：
【リスク】【費用】
分散投資とは？
投資には「長期投資・分散投資・つみたて投資」っていう王道の考え方があるんだけど、少しイメージしにくい「分散投資」について説明するね。一般的に分散投資とは、投資銘柄、国・地域、また株式・債券など資産を1つに絞るのではなく、投資先を複数にすることで、リスクを分散させることを目的とした投資手法なんだ。
1つの株式だけに、大事な資産を全てつぎ込むのは心配だよね？だから値動きが異なる複数の銘柄に広く分散しておくことで、ある企業の株式が暴落しても他でカバーできるようにしておくことが大事なんだ。さらに、株式の中でも投資国・地域を分散させることでもっとリスクを分散できるよ。日本や米国のような先進国の株式だけに簡単に投資できる商品も多いけど、オルカンなら、先進国や先進国以外の新興国などにも国・地域を分散させて投資することができるんだ。
投資をこれから始めるという初心者の人が、約6,000本※のファンドから複数のファンドを自分で探して購入するのはなかなか難しいよね。オルカンなら、1つのファンドで、世界中の株式に「分散投資」できるんだ。
※2023年8月末時点の公募投信の本数5,914本。（出所）投資信託協会
えー！世界中の！？なんか急にスケールが大きくなってきたぞー。およそどのぐらいの企業に投資できるんですか？
毎月公表される月報を確認すると、2023年8月末時点では、2,838銘柄に投資できるよ！
すごいですね！
どうしてオルカンから始めたの？
オルカンが株式のリスク分散に適しているってことは分かったけど、でもそれだけ？どうして先輩は投資を始める時にオルカンを購入したんですか？
オルカンは「つみたてNISA」もOK！
前に話したけど「つみたてNISA」って覚えてる？
あーーーーーーアレですね（汗）
…わかった、忘れたんだね（涙）
つみたてNISAは、すっごく簡単にいうと「積立を行いつつ一定の金額まで、非課税で投資ができる、つまり利益分については税金がかからずに自分の利益になる」っていう制度なんだ。2018年1月にスタートして、このつみたてNISAをきっかけに投資を始めた人も多いんだよね。
実際、僕も最初はつみたてNISAでオルカンを購入したんだ。つみたてNISAは、その名の通り長期的にコツコツと投資しながら、少しずつ資産を増やしていける制度なんだけど、このつみたてNISAとオルカンの相性がいいと思ったんだよね。
eMAXIS Slimシリーズであれば、業界最低水準の運用コストを目指し続けるというコンセプト※で、長期投資においては強い味方でいてくれるんだ。運用する際にかかるコストは安いに越したことはないからね。
※eMAXIS Slimシリーズでは業界最低水準の運用コストを目指しますが、その達成を保証等するものではありません。
しかも2024年からは新しいNISA制度も始まって、より長期的に投資がしやすくなるから、これからもっとオルカンの注目度が上がるかもしれないね。
参考： NISA制度、2024年からの新しいNISA制度についてはこちら
そうなんですね！こんなことなら、もっと早くオルカンを知っていればよかった〜（泣）
（いや…何回か話したんだけどな…）
先輩！今日はありがとうございました！ところで、先輩はいつからオルカンに投資をしているんですか？
うーんと、確かこの会社に入ったときだから2年前かなー。僕は毎月5千円ずつオルカンにいれてるよ。
2年ですか？！毎月5千円…！？（チャリーン）
先輩の資産いい感じじゃないですかー！次回は焼き肉屋さんでオルカン教えてください！
ええぇー！！
