presented by つみプロ
(20代から始めるつみたて投資project)
つみプロは 、三菱UFJアセットマネジメントの
20代社員が企画し、 等身大で同世代 の方に
つみたて投資が普及するよう活動しています。
節約術＆投資術 | インスタグラマーコラボ企画第１弾
ストレスフリーの投資術| インスタグラマーコラボ企画第２弾
※動画の内容は個人の見解であり、特定の商品の売買の推奨、勧誘又は申込みを目的としたものではありません。
※本動画は2022年10月に投稿されたものです。
つみたて投資を始めて
どうだった ？
約9割*が投資を始めて
よかったと回答
＊非常にそう思う+そう思う
投資信託のつみたて投資を始めた感想や
気持ちの変化についてお伺いします。
投資信託のつみたて投資をして
よかったですか？
（n=516（つみたて投資経験者のみ））
- アンケートの概要はこちら
- 実施時期：2021年6月/方法 ：インターネットリサーチ/対象：投資信託のつみたて投資（確定拠出年金を除く）を実施している20～59歳の男女/有効回答数：516名
※実際の設問や選択肢を短く書き換えている場合や全ての選択肢を表示していない場合があります。
投資って手間がかかる？
投資経験者のほうが「投資に手間はかからない」と回答
「投資」は手間のかかるものだと
思いますか？
※投資経験者は、投資開始前の想定より手間が増えたかどうかで回答。
- アンケートの概要はこちら
- 実施時期：2021年10月/方法：インターネットリサーチ/対象：20歳～29歳/カテゴリー：［投資経験者］金融商品を保有している男女各1,030名［投資未経験者］金融商品未保有の男女各1,030名
※実際の設問や選択肢を短く書き換えている場合や全ての選択肢を表示していない場合があります。
投資をはじめたきっかけは？
2番目に多い理由は
「なんとなく」
3番目に多い理由は
「興味をもったから」
投資を始めたきっかけは何ですか？
（n=2,060（投資経験者のみ））
※表示桁未満の数値がある場合、四捨五入しています。
- アンケートの概要はこちら
- 実施時期：2021年10月/方法：インターネットリサーチ/対象：20歳～29歳/カテゴリー：［投資経験者］金融商品を保有している男女各1,030名［投資未経験者］金融商品未保有の男女各1,030名
※実際の設問や選択肢を短く書き換えている場合や全ての選択肢を表示していない場合があります。
でも預金だけだともったいない!?
※復興特別所得税が付加されることにより、2013年1月1日から2037年12月31日までの25年間、20.315％の源泉分離課税となります。上記の受取利息（税引後）は20.315％の税率で計算し、表示桁未満は切り捨てています。
（出所）日本銀行のデータより三菱UFJアセットマネジメント作成
インフレ環境下では、
お金の実質的な価値が
目減りしてしまう！
「インフレによってモノの値段が上がる」ということは、「同じモノに対して支払う金額が増える」ということ。
すなわち「お金の実質的な価値が目減りする」ことを意味します。
物価(モノの値段)の上昇する状況において資産を現金のままで置いておくと、物価上昇分だけ、資産価値を減らすのと同じことになります。
※上記は試算であり、将来の市場環境の変動を示唆・保証するものではありません。
運用益も収益を生み、収益が積み上がる効果が期待されることです。
※グラフはシミュレーションであり、将来の運用成果をお約束するものではございません。
※表示桁未満は四捨五入しています。税金・手数料等は考慮しておりません。
※運用利回りはマイナスとなることがあり、目標額に達しない場合もあります。
目標額を達成するためには、早く始めるほど毎月の積立額は少なくて済みます。
「つみたて投資」で
買ってみよう
- 毎月など一定期間ごとに、一定額、 例えば1万円を積み立てるもの （投資手法）
- 自動引き落としで、手間がない。売買の タイミングに悩んだりするストレスもない
- コツコツお金を貯めるのと似た感覚 だから、 始めやすいし、続けやすい
NISA「つみたて投資枠」を
活用してみよう
NISAを活用すれば、運用益が非課税に。
※利益に対する税率：20.315％（所得税15.315％・住民税5%）が非課税になります。
※税率は個人投資家の源泉徴収時の税率です。また、2023年11月末時点のものであり今後変更になる可能性があります。
コストにこだわって
商品選びをしてみよう
同じ投資対象でも信託報酬が低い（コストを抑えた）
ファンドのほうがパフォーマンスは優位に！
信託財産の中から日々間接的に負担する費用のことです。
※「信託報酬0.05775％/年率」は、当社のファンドで最も低い信託報酬と同率（税込）（2023年9月8日時点）。信託報酬控除前の運用利回りを年率3％と仮定。10,000円で運用開始した場合によるそれぞれの信託報酬率の場合のパフォーマンスの違いを示しています。
※上記グラフは信託報酬率の大小が長期的にパフォーマンスへ与える影響をお示しするためのシミュレーション（複利にて計算。税金・手数料等は考慮しておりません。）であり、ファンドの将来の運用成果等を保証するものではありません。
※また実際に投資信託に投資する場合、信託報酬以外の費用をご負担いただく場合があります。詳しくは投資信託説明書(交付目論見書)をご覧ください。
良いの？
※NISA口座は一人1つまで（金融機関を変更した場合を除く）。
証券口座選びに迷ったら…
投資についてもっと知りたいという方へ
「つみプロ」では
投資についての
様々な
情報を発信しています。
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- 本サイトは信頼できると判断した情報等に基づき作成しておりますが、その正確性・完全性等を保証するものではありません。
- 投資信託をご購入の場合は、販売会社よりお渡しする最新の投資信託説明書(交付目論見書)の内容を必ずご確認のうえ、ご自身でご判断ください。
- クローズド期間のある投資信託は、クローズド期間中は換金の請求を受け付けることができませんのでご留意ください。