presented by つみプロ
(20代から始めるつみたて投資project)

つみプロは 、三菱UFJ国際投信の
20代社員が企画し、 等身大で同世代 の方に
つみたて投資が普及するよう活動しています。

人気インスタグラマーに聞いた! 人気インスタグラマーに聞いた!

投資体験記

節約術&投資術 | インスタグラマーコラボ企画第1弾

ストレスフリーの投資術| インスタグラマーコラボ企画第2弾

動画の内容は個人の見解であり、特定の商品の売買の推奨、勧誘又は申込みを目的としたものではありません。

投資経験者に聞いた 投資経験者に聞いた

知りたい3つの質問

つみたて投資を始めて
どうだった ?

約9割*が投資を始めて
よかったと回答
*非常にそう思う+そう思う

投資信託のつみたて投資を始めた感想や
気持ちの変化についてお伺いします。
投資信託のつみたて投資をして
よかったですか?
(n=516(つみたて投資経験者のみ))

アンケートの概要はこちら
実施時期:2021年6月/方法 :インターネットリサーチ/対象:投資信託のつみたて投資(確定拠出年金を除く)を実施している20~59歳の男女/有効回答数:516名
※実際の設問や選択肢を短く書き換えている場合や全ての選択肢を表示していない場合があります。

投資って手間がかかる?

投資経験者のほうが「投資に手間はかからない」と回答

「投資」は手間のかかるものだと
思いますか?

※投資経験者は、投資開始前の想定より手間が増えたかどうかで回答。

アンケートの概要はこちら
実施時期:2021年10月/方法:インターネットリサーチ/対象:20歳~29歳/カテゴリー:[投資経験者]金融商品を保有している男女各1,030名[投資未経験者]金融商品未保有の男女各1,030名
※実際の設問や選択肢を短く書き換えている場合や全ての選択肢を表示していない場合があります。

投資をはじめたきっかけは?

2番目に多い理由は
「なんとなく」
3番目に多い理由は
「興味をもったから」

投資を始めたきっかけは何ですか?
(n=2,060(投資経験者のみ))

※表示桁未満の数値がある場合、四捨五入しています。

アンケートの概要はこちら
実施時期:2021年10月/方法:インターネットリサーチ/対象:20歳~29歳/カテゴリー:[投資経験者]金融商品を保有している男女各1,030名[投資未経験者]金融商品未保有の男女各1,030名
※実際の設問や選択肢を短く書き換えている場合や全ての選択肢を表示していない場合があります。

もっと知りたい もっと知りたい

預金だとだめなの?
貯蓄できているのはGood!
でも預金だけだともったいない!?

※復興特別所得税が付加されることにより、2013年1月1日から2037年12月31日までの25年間、20.315%の源泉分離課税となります。上記の受取利息(税引後)は20.315%の税率で計算し、表示桁未満は切り捨てています。

(出所)日本銀行のデータより三菱UFJ国際投信作成

インフレ環境下では、
お金の実質的な価値が
目減りしてしまう!

さらに

「インフレによってモノの値段が上がる」ということは、「同じモノに対して支払う金額が増える」ということ。
すなわち「お金の実質的な価値が目減りする」ことを意味します。

物価(モノの値段)の上昇する状況において資産を現金のままで置いておくと、物価上昇分だけ、資産価値を減らすのと同じことになります。

※上記は試算であり、将来の市場環境の変動を示唆・保証するものではありません。

若いうちに始めるとなにが良いの?
複利効果が期待できます。
複利効果とは??
運用で得た収益を元本に組み入れて再び投資することで、
運用益も収益を生み、収益が積み上がる効果が期待されることです。
例えば、運用利回りが年率3%の条件のもと、“60歳で1,000万円”を目指す場合
												例えば、運用利回りが年率3%の条件のもと、“60歳で1,000万円”を目指す場合

※グラフはシミュレーションであり、将来の運用成果をお約束するものではございません。

※表示桁未満は四捨五入しています。税金・手数料等は考慮しておりません。

※運用利回りはマイナスとなることがあり、目標額に達しない場合もあります。

目標額を達成するためには、早く始めるほど毎月の積立額は少なくて済みます

How to 投資? How to 投資?

POINT01

「つみたて投資」で
買ってみよう

つみたて投資とは つみたて投資とは
  • 毎月など一定期間ごとに、一定額、 例えば1万円を積み立てるもの (投資手法)
  • 自動引き落としで、手間がない。売買の タイミングに悩んだりするストレスもない 
  •  コツコツお金を貯めるのと似た感覚 だから、 始めやすいし、続けやすい 
POINT02

「つみたてNISA」を
活用してみよう

つみたてNISAを活用すれば、運用益が非課税に。

※利益に対する税率:20.315%(所得税15.315%・住民税5%)が非課税になります。

※税率は個人投資家の源泉徴収時の税率です。また、2022年9月末時点のものであり今後変更になる可能性があります。

POINT03

コストにこだわって
商品選びをしてみよう

同じ投資対象でも信託報酬が低い(コストを抑えた)
ファンドのほうがパフォーマンスは優位に!

信託報酬とは??
投資信託を管理・運用する費用として、投資信託を保有している間、
信託財産の中から日々間接的に負担する費用のことです。
ご参考:信託報酬がパフォーマンスに与える影響

※「信託報酬0.0968%/年率」は、当社のファンドで最も低い信託報酬と同率(税込)(2022年9月末時点)。信託報酬控除前の運用利回りを年率3%と仮定。10,000円で運用開始した場合によるそれぞれの信託報酬率の場合のパフォーマンスの違いを示しています。

※上記グラフは信託報酬率の大小が長期的にパフォーマンスへ与える影響をお示しするためのシミュレーション(複利にて計算。税金・手数料等は考慮しておりません。)であり、ファンドの将来の運用成果等を保証するものではありません。

※また実際に投資信託に投資する場合、信託報酬以外の費用をご負担いただく場合があります。詳しくは投資信託説明書(交付目論見書)をご覧ください。

証券口座はどこで開設すれば
良いの?
お近くの銀行や証券会社、インターネット証券会社等にてお申込みください。つみたてNISA口座も証券口座開設の際に同時にできる場合が多いです。
※つみたてNISA口座は一人1つまで(金融機関を変更した場合を除く)。
もっと教えて もっと教えて

証券口座選びに迷ったら…

マットコで口座開設mattoco マットコで口座開設mattoco

投資についてもっと知りたいという方へ

「つみプロ」では
投資についての
様々な
情報を発信しています。

お知らせ一覧

ツミタテントゥは、
つみたて投資を応援するキャラクターです。

つみプロとは?
つみプロ(20 代から始めるつみたて投資 project)は、三菱UFJ国際投信の20代社員が企画し、同世代の個人投資家の皆さまにメッセージを発信しながら、ともに長期資産形成について考えるプロジェクトです。まだ投資を始めていない同世代の方に向けて、資産形成やつみたて投資を始めるきっかけづくりを目指し、SNSやWebを通じた情報発信やオフラインも交えたイベントを開催予定です。
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【留意事項】
  • 本サイトは、「20代からのつみたて投資」をご紹介するために三菱UFJ国際投信が作成したサイトであり、金融商品取引法に基づく開示資料ではありません。本サイトは投資勧誘を目的とするものではありません。
  • 投資信託は、預金等や保険契約とは異なり、預金保険機構、保険契約者保護機構の保護の対象ではありません。銀行等の登録金融機関でご購入いただいた投資信託は、投資者保護基金の補償の対象ではありません。
  • 投資信託は、販売会社がお申込みの取扱いを行い委託会社が運用を行います。
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  • 本サイトは信頼できると判断した情報等に基づき作成しておりますが、その正確性・完全性等を保証するものではありません。
  • 投資信託をご購入の場合は、販売会社よりお渡しする最新の投資信託説明書(交付目論見書)の内容を必ずご確認のうえ、ご自身でご判断ください。
  • クローズド期間のある投資信託は、クローズド期間中は換金の請求を受け付けることができませんのでご留意ください。